參議院財政委員會
特拉華州威爾明頓 - 12 月 1 日：美國財政部長候選人珍妮特·耶倫 (Janet Yellen) 發表講話...... [+] during an event 提名當選總統喬·拜登 (Joe Biden) 的 financial team 於 2020 年 12 月 1 日在特拉華州威爾明頓的皇后劇院舉行。 （攝影：Alex Wong/Getty 圖片）
蓋蒂圖片在參議院財政委員會聽證會上發言這些天，珍妮特耶倫，當選總統喬拜登的選擇為財政部長，在涉及犯罪活動和恐怖主義融資時，所述加密貨幣是“特定關注”。
耶倫繼續說道，“我感覺很多（加密貨幣）被使用，至少在交易意義上，主要是用於非法融資。而我考慮我們實際上必須要去考察方法，我們可以減少它們的使用，並使肯定那反收入洗錢（原文如此）不發生通過那些渠道。”
這個不是第一次時間加密貨幣產業聽說過這個誤會完成 集體翻白眼。耶倫可能相信加密貨幣是使用“主要用於非法融資”但信息 另有說明。
虛假的敘述
大多數加密貨幣不是使用用於犯罪活動。根據 Chainalysis 2021 年報告的摘錄，2019 年，犯罪活動佔所有加密貨幣交易量的 2.1%（大約價值 21.4×4 十億美元的轉賬）。 2020 年，所有加密貨幣活動的犯罪份額下降至僅 0.34%（交易量 $10*10. 十億）。
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美元紙幣上的比特幣黃金實物硬幣插圖。 （尼古拉斯攝... [+] Economou/NurPhoto through Getty Pictures）
NurPhoto by way of Getty Images Jake Chervinsky, Basic Counsel, Compound Labs告訴我“聽到耶倫博士重複錯誤的觀點令人失望那個加密是主要使用用於非法活動。她的陳述顯然是錯誤的。 . .那個提到，確實是關鍵對記住加密是合理適度挑戰與每一件小事其他財政部部門是負責，所以她很有可能沒有花時間深入正在考慮它還沒有。”
隱私幣
Still一些監管機構可能指向Zcash和其他“匿名”隱私幣作為供應收入洗錢問題。隱私幣通常使用零信息協議屏蔽買家數據來自anotherparty在交易中。對於example，Zcash在“選擇加入”隱私功能確切位置用戶可以選擇如果資金事實是透明或屏蔽的。
Final年蘭德公司，非營利研究組織幫助以增加政策和選擇生產通過研究和分析，進行加密貨幣和隱私幣使用instances的研究。報告指出，儘管“對加密貨幣對美元洗錢目的的吸引力”。 . .估計99%的加密貨幣交易是通過中心化交易所進行的，可以主體到反洗錢/反恐融資監管相關到正規銀行或交易所。”
報告總結道：“Zcash 是一種加密貨幣，使用零專有技術證明提供增強隱私對於它的客戶，說了，有little證據這被惡意行為者利用。 ”報告指出比特幣是額外比隱私幣更值得關注，只指出犯罪分子選擇到“去哪裡收入是。”
實體金錢 & 常規方法支付方式
但是如果我們真的想專注哪裡收入是，我們必須出現在政府支持的物理法令。根據 SWIFT（環球同業銀行協會經濟電信）的 2020 年報告，“洗錢案件through加密貨幣stayfairly緊湊比錢洗方式常規方法，”報告指出。
就在final週FinCEN宣布對資本OneCOF進行3.9億美元的執法行動規定。
標牌顯示在 Capital One Monetary Corp.位於美國弗吉尼亞州麥克萊恩的總部...... [+] 攝影師：Andrew Harrer/Bloomberg
© 2019 Bloomberg Finance LP Capital One special承認故意不執行和maintain an powerful Anti -Money Laundering (AML) program防止cash洗錢。 Capital 1也承認故意不提交數千份可疑活動報告（SAR），並因疏忽未提交數千份貨幣交易報告（CTR），就一個具體小企業單位認定為Verify兌付組。違規行為至少從2008年通過到2014年，導致數百萬美元的可疑交易未及時上報準確方式，其中包括與有組織犯罪、逃稅、欺詐等相關的收益經濟犯罪洗錢通過的方式銀行進美貨幣程序。
“這次執法行動中概述的失敗令人震驚，”說 FinCEN 主任肯尼斯布蘭科在一份聲明中。 “資本一個無視其義務下更高-風險企業單位。”
財政部的任務是頒布規則，成功在打擊收入洗錢和恐怖主義融資。說加密貨幣是“特定關注”並不是尋求在biggerimage。
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